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网购身分证银行卡 揭密大陆黑色产业链

北京警方近日破获一起案件,让网购身分证、银行卡的黑色产业链浮出水面,产业链另一端是电信诈骗、伪卡盗刷、行贿受贿等犯罪行为。


 身份证、银行卡、手机卡、U盾(USBKey,大陆银行推出在网路上识别客户身分的数字证书)、开户资料,这样一套证件在网上被叫价人民币500元到1300元(新台币2500元至6500元)。

 报导说,网上非法买卖身份证、银行卡已成为一条完整的黑色产业链,收购身分证,冒名办银行卡,网上卖银行卡,而下游就是电信诈骗、伪卡盗刷等犯罪。

 报导说,身分证的来源一般分为两部分,一部分是丢失的,另一部分是本人自己卖的。一些城郊或农村地区的人,因为觉得平常身份证不怎么用,卖了还能得几十元甚至上百元,就卖给了别人,自己再补办一张。

 不法分子获得身分证后,就会选择与身分证主人容貌、年龄相似的人员到银行去办卡。

 网路上也有专门招聘「办卡人」的资讯,被雇用的人办一张卡能赚几十块钱。去银行之前,办卡人会接受培训,熟记身分证主人的资讯,一旦被办卡银行发现,就会说「身分证是捡来的」。

 在北京警方破获这起案件中,一家企业的前技术研发人员掌握公司与中国银联公司的密钥,伪造指令让银联向嫌犯网购的87张银行卡汇款,一年间共转帐1800多笔,使这家企业损失约600万元。

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