中国银行的台北分支
7月9日，中国官媒中央电视台发表了一篇详细的报道，曝光中国银行利用“优汇通”业务公然“洗黑钱”，而中国银行则称报道与事实不符。这立即引来舆论热议：官媒对国企，实属罕见。有分析家认为，这是中国政府打击腐败，阻止非法收入流到海外的表现。然而，美国欧道明大学（Old Dominion University）国际商业教授李少民从“洗钱”的定义及中国金融体制现状分析说，此次央视的报道“言过其实”了。
央视在长达将近20分钟的视频报道中称，中国银行的“优汇通”是一项见不得光的银行业务。中行在全国各地的分行不问资金来源，通过移民中介，为投资移民或海外置产的客户一次性进行大额国际转账。央视记者曝光，有的银行职员甚至说：“我们不管您的钱从哪来，怎么来的，都可以帮您弄出去。”
面对指责，中国银行立即发表声明澄清道：其每笔业务均报送监管业务系统，较好防范了业务风险。央视报道中提及的“地下钱庄”和“洗黑钱”情况与事实不符，理解上有偏差。
李少民说，从洗钱的定义看，中国银行的“优汇通”业务，从来源和去向看，都不符合“洗钱”的定义。
他说： “首先来源合不合法？这就是一般老百姓把钱拿去汇。在不知情的情况下只能假定，这些钱都是合法的。如果不合法，中国政府可能把人民币都已经没收了。这些钱在银行里，再从银行转到别的地方。从去向看，中国的钱是不是资助恐怖主义了？我想，都是去投资了，所以，说这是‘洗钱’，是很勉强的。”
近年来，越来越多的中国富人通过投资移民或海外置产的方式，将财富转移到国外。7月8日，全美房产中介协会表示，从去年3月到今天3月，中国人在美国购买的房产总额高达220亿美元。
李少民认为，中国政府限制人民币自由兑换，每年每个公民只能汇出5万美金的做法，本身就有不合理的地方。因此，“优汇通”业务最多是目前体制下的违规操作。而从中国几十年的改革历程看，很多改革都是从违规操作开始的。
他说：“改革开放都是从违规开始的。原来从一个省到另一个省做贸易，叫‘长途贩运’，叫违规；个人开一个企业、雇人，叫‘剥削’，也是违规的。违规之后，政府政策赶紧调整，现在不都是合法了吗？”
有关中资银行涉嫌国际洗钱的话题并不是新闻。2012年初，中国银行纽约分行因违规操作被美国金融监管局罚款。指控中包括洗钱和资助恐怖主义活动。据称，中行被控从2003年起为巴勒斯坦恐怖组织哈马斯电汇了数百万美元的资金。同一年，美国监控当局曾怀疑中资银行为伊朗洗钱。美国全球金融诚信组织曾估计，2010年，全球非法洗钱资金达8588亿美元，其中近一半是通过中国的银行洗白的，比洗钱天堂马来西亚和墨西哥还高出8倍还多。
面对巨大的“黑钱潮”，中国政府逐渐意识到其巨大的危害性。基于此，中国监管部门频频出招。2013年4月，银监部门开始对客户进行风险评级。近几个月来，北京当局表示会严打“黑钱潮”，央视的高调曝光或许正是要当舆论“急先锋”。
李少民表示，从全球角度看，美国对于金融业的规范是最好的。如果美国银行企图洗钱，将面临严重的牢狱之灾。但他觉得,中国政府此次“严打”，受否要效法美国的管制，目前还很难说。
他说：“（政府）角色不公开，我们不知道，是谁让这么做的。”
李少民认为，未来中国金融改革的关键是实现人民币自由兑换。自由将这只“笼子里的老虎”放出去，才能盘活金融与贸易，将改革深入进行下去。
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