在众人眼中,温州永嘉“80后夫妇”刘晓颂和施晓洁是离奇暴富典型。短短三四年间,这对夫妻从平民转身成富翁,出入开上“保时捷”,四处买顶级豪宅,名表、名包和名衣售价都在万元之上……然而,有如一夜凋零,在温州民间借贷风波最为闹猛之时,这对夫妇很快倒在了“非法集资”等字眼面前。
昨天,永嘉检察院传出消息,10月27日,该院以涉嫌集资诈骗罪和非法经营罪,依法对集资诈骗高达7亿多元、非法承兑汇票5亿多元的犯罪嫌疑人施晓洁,作出批准逮捕决定;以涉嫌非法吸收存款罪,对施晓洁之夫刘晓颂,作出批捕决定。目前,他们都已被执行逮捕。这也是温州民间借贷风波袭来后,当地官方已公布的涉案金额最大的一起非法集资案。
80后夫妇离奇暴富
很多人没想到,曾经在永嘉默默无闻的刘、施夫妇,能在短短三四年间,撬动7亿多元巨量资金。
施晓洁,女,生于1982年7月4日,永嘉人;她的丈夫刘晓颂,生于1977年11月,也是永嘉人。
公开资料显示,施的父母都是普普通通的村民,只有她一个亲生孩子。她的名气,更多源自一个事业有成的伯伯——施顺吉,永嘉知名企业顺吉集团董事长。
施晓洁大专毕业后,进入顺吉集团担任财务部出纳,据说施顺吉对这个侄女颇为照顾。
相比施晓洁,刘晓颂的经历则复杂得多。相传,他曾四处经商,但多以亏本收场,直到和施结婚,也没什么积蓄。2008年初,两人结婚。坊间猜测,相貌一般的施晓洁,之所以愿嫁给当时还一文不名的刘晓颂,更多是看上了对方个子高和长相帅气。
让身边很多亲朋吃惊的是,2009年前后,仿佛一夜间,施晓洁连同他新婚不久的丈夫,突然“阔”了起来。
他们不仅在永嘉县城、瓯北镇和温州市区,连续买下多幢顶级豪宅,还不断换开豪车,并时常在温州高档场所“显山露水”。公开信息显示,刘晓颂先是买了辆宝马730,马上又换成保时捷SUV;施晓洁平常开奥迪A5,也开一辆尾号为888的“保时捷”……豪车成了他们对外展示身家的最好架势。
直到今年9月22日,网友“步步惊心”在温州当地论坛发帖,称永嘉顺吉集团“老高”出大问题了。“老高”,系当地人对高利贷群体的俗称。这里“老高”所指,正是施晓洁。
随后,又有网友发帖,称“卷走了13个亿,消息确定”。因传言数额巨大,施晓洁很快被网友报以“温州版吴英”称谓。9月28日,永嘉警方终于证实,因涉及非法集资等问题,施晓洁和刘晓颂确已被抓。
疯狂非法集资之路
昨天,永嘉检察机关透露,自2007年开始,施晓洁陆续以共同投资放高利贷以及承兑汇票贴现业务为由,或以高额利息(月息3分至7分)为诱饵,向其亲朋好友胡某和刘某等人非法集资,并将集资款用于支付高额利息和购买房产等。
到今年9月20日,施晓洁的“雪球”越滚越大,“拆东墙补西墙”的方式无法弥补亏空,资金链断裂后,目前涉案未清偿的金额达7亿多元。
坊间一直认为,在顺吉集团担任过出纳,以及该集团董事长侄女的身份,或多或少为施晓洁的疯狂借贷之路,打开方便之门。
事发后,网友“信不信由你2”曾发帖,称施晓洁早在2009年就因账务问题不做顺吉的出纳了。不过,她有时会帮财务送些资料到银行。于是趁机利用顺吉名义,向社会各界借钱,在她老公的担保公司进行资金运转。
比如,顺吉集团拟以3分的月息借贷,施晓洁若能以更低的利率借入,又不为顺吉高层所知,即可从中操作赚取差价。
或许,正是这层纷杂的关系,让人很难分辨施晓洁的民间借贷,到底和顺吉集团有没有关系,以致案发后,有债主缠上了顺吉。
不过,牵涉上述传言后,9月24日,顺吉集团在温州当地媒体头版位置,紧急刊发了一则《声明》,撇清和施晓洁事件的关系,称顺吉集团经营状况正常。
最新信息还显示,刘、施夫妇借贷的对象,多以刘身边的朋友和亲戚为主。
一种说法是,跟刘熟识的人,都很愿意把钱借给他。这又是为什么呢?
原来,刘的民间“信用记录”一直不错,“利息说哪天给你就哪天给你”;另外,刘、施夫妇“忽悠”功夫了得,自称在很多地方搞房地产等赚钱项目,惹得不少人心动。
而实际上,这些“投资”多是虚晃一枪。
检察机关介绍,从2007年下半年开始,刘晓颂以2.5至3分的月息,向其亲友叶某等30多人,借款7000多万元,转手以月息4至5分借给施晓洁,从中赚取差价。他的行为,已涉嫌非法吸收存款罪。
资金去向仍在调查中
案发后,曾有媒体报道,施晓洁身后巨额资金,流向诸多不明身份的账户。
正因为资金出口一直不明,坊间还曾怀疑,施晓洁并非无钱还债,而是另有隐情。
昨天,一名知情人士称,资金流向问题确实还在调查中,难度确实比较大,连参与办案人员也抱怨,“不知从何查起”。
施晓洁本人对此解释是,之前疯狂集资,至去年12月,她已欠债高达3.7亿元左右。
为了不让资金链断掉,去年11月份起,她开始做起了承兑汇票生意。为了多收汇票,让资金链不至于断掉,她甚至宁愿做亏本生意。
她先后从童某等人处,购进了票面金额达5亿多元的承兑汇票,随后亏本转手卖给张某等人,以此确保手中长期持有资金。
然而,这样做的代价也是惨痛的,她的外债累积越来越高,所以到案发时,欠债已达7亿多元。
目前,该案具体情况相关部门仍在调查中。
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