清查所有境外离岸账户维护离岸账户5要素-综合资讯

从今年1月1日起，中国将清查所有境外离岸账户和资产。我们大体知道了几乎所有的银行现在都在清理离岸账户，其实国内银行业早就开始了，并不是今年才开始，并且大大提高了开设账户的要求和门槛！那么问题来了，如何才能避免已经在使用的离岸账户不被注销，冻结和降权呢？

根据以往的经验，绿专资本在这里分享五个要点供大家参考。
关于注销，冻结和降权，目前没有一家银行是有明确的标准的。绿专资本表示如果注意了这五个方面的内容，应该可以避免掉一大部分机会您的账户被封和降权的风险。

一、背景真实，正常交易
这一点体现在国内有关联的公司是最好，而且有正常的贸易发生和款项往来。如果你仅仅是单一的离岸公司和账户，没有实际关联的公司和交易，却有比较大额的外汇往来，就需要向银行说明情况，否则被冻结和注销的可能性就很大。

二、不与高危地区国家交易
就是尽量不要和被制裁的国家，或者经济和政治非常不稳定的国家交易。因为这些国家往往无法直接汇出外汇，一般通过第三国或离岸账户汇款，这些资金的流动很难说明来源和用途。
比如伊朗，比如叙利亚，比如朝鲜，近期还包括委内瑞拉和俄罗斯的部分被制裁客户。

三、尽量少或不与个人交易
以前离岸账户可以汇给个人，个人年结汇购汇限额是5万美金。不管你汇多少次，一般都不会查。后来国家又规定只能汇给直系亲属，然后还规定了每个月的限额以及次数。
但是现在更严，与个人的交易很容易影响账户的稳定性，面临更严格的审查，例如收入说明，雇佣说明等等。

四、不要长时间业务不发生
一种是长时间不用。账户开着，很少用，或者没用过。这种目前被注销的几率非常大。还有一种就是业务不发生，或者很少发生，也是很容易被清理。（注：如果您注册了公司，后期不需要用到这个公司的话，请一定要正规注销。）

五、不要参与非法交易
如果你这个账户是用来转移外汇、洗钱之类的，那被查到会第一时间被冻结。钱肯定是没有了。
这个倒问题不是很大，正常做贸易的都不会做这个。但还有一种情况绝对需要注意，那就是账户帮别人转账，包括个人和公司。如果你不是很清楚对方资金的来源和用途的情况下，绿专资本不建议你这样做。

因为一旦出现问题，你的账户和个人将受牵连。这个一定一定要注意！！其实国家还是鼓励正常的贸易和交易的。

离岸账户的管控越来越严格，CRS金融账户信息的交换，所有这些政策主要目的都是为了防止资本外流和洗钱，也就是大金额的；其次才是离岸账户的逃避税问题。